אוטומציה היא שם המשחק. היום כבר ברור לכל בעל עסק כמה חשוב לעקוב אחר תזרים המזומנים ושכדי לנהל נכון את הכסף, יש צורך להשתמש בפלטפורמה מקצועית שתאפשר לו לקבל התראות בזמן אמת על תנועות של כסף יוצא וכסף נכנס מהחשבון, חיובים עתידיים וסימולציה המבוססת על נתונים אמיתיים על מנת לגבש החלטות פיננסיות מושכלות בזמן אמת.
אוטומציה היא שם המשחק. היום כבר ברור לכל בעל עסק כמה חשוב לעקוב אחר תזרים המזומנים ושכדי לנהל נכון את הכסף, יש צורך להשתמש בפלטפורמה מקצועית שתאפשר לו לקבל התראות בזמן אמת על תנועות של כסף יוצא וכסף נכנס מהחשבון, חיובים עתידיים וסימולציה המבוססת על נתונים אמיתיים על מנת לגבש החלטות פיננסיות מושכלות בזמן אמת.
כשאמצעי התשלום היו כרטיס אשראי אחד ופנקס צ'קים אחד, המעקב אחר ההוצאות וההכנסות היה יחסית פשוט, אולם כיום המגוון רחב יותר ואנחנו מוציאים כסף בקלות יותר באמצעות המחשב, הטלפון הנייד שלנו וגם באמצעות ביט, פייבוקס, פייפאל, כרטיסי אשראי חוץ בנקאיים ועוד.
הדרך הטובה ביותר להיות עם היד על הדופק ולעקוב אחרי ההוצאות וההכנסות היא להשתמש בתוכנה ייעודית כמו תוכנה לניהול כסף, תקציב והוצאות שאיתה תצליחו להתמיד לאורך זמן.
לפניכם מספר טיפים איך לבחור תוכנה שתתאים לצרכי העסק שלכם ותשרת אתכם בדרך הטובה ביותר.
סנכרון של כל הנתונים
אחד הקשיים של בעלי עסקים הוא לעקוב בו זמנית אחרי כל המקורות הכספיים: חשבונות בנק, כרטיסי אשראי וכדומה ותפקידה של המערכת המבוקשת היא לבצע אינטגרציה בין כל הנתונים כך שלא תצטרכו להיכנס לכל מני אתרים או מערכות – כל הנתונים מסתנכרנים למערכת אחת המרכזת את כל המידע. ניתן לבחון בדרך הוליסטית את כל הנתונים כולל הוצאות הכנסות, לקטלג לפי ספקים, לקוחות, פרויקטים וכדומה ולבחון מה כבר שולם ומה יש לשלם ומתי.
התראות חכמות בזמן אמת
השימוש בתוכנה לניהול כסף או הוצאות חשובה כדי שתוכלו להתנהל נכון מהבחינה העסקית פיננסית. בחרו תוכנה שיוצרת תחזית תזרים מזומנים מדויקת להיערכות כלכלית עתידית וגם מתריעה על מחסור במזומנים, חיובים, איחור בתשלומים וכך מאפשרת לכם להתכונן לקראת תרחישים שונים. חשוב לבחור מערכת שתאפשר הפקת דוחות כדי לבחון את ניהול העסק גם בראייה חודשית, רבעונית ושנתית.
בדרך זו ניתן לבחון גם את ההשפעה של החלטות שונות על הכסף לפני שמקבלים החלטה.
ידידותיות השימוש
מכירים את התחושה שבחרתם איש מקצוע מצוין, אבל כשהוא מנסה להסביר לכם מה לעשות הכל נשמע לכם סינית? כנ"ל בנוגע לבחירה בתוכנה לניהול הכסף. לא מספיק לבחור מערכת מתוחכמת עם פיצ'רים מתקדמים, חשוב לדעת איך לתפעל אותה ורצוי שהיא תהיה פשוטה ללמידה וקלה ומהירה לתפעול, כדי שתוכלו להשתמש בה על בסיס יומיומי וללא עזרה והיא תעניק לכם את העצמאות המבוקשת בניהול הכסף, לארגן ולתכנן קדימה. כדאי לבחור מערכת שמאפשרת גם הצגת נתונים בצורה חזותית בדמות גרפים.
בכל זמן ומכל מקום
הגישה לתוכנה אף היא בעלת חשיבות רבה במיוחד עבור בעלי עסק שלא נמצאים פיזית במשרד או בעמדת המחשב. אם אינכם רוצים לפתח תלות בתוכנה שהיא במחשב, העדיפו מערכת שניתן להתחבר אליה מכל מקום באמצעות שם משתמש וסיסמא ורצוי שתהיה לה גם אפליקציה שתוכלו לתפעל באמצעות הטלפון הנייד. בדרך זו תהיה לכם גישה חופשית בלתי מוגבלת לנתונים.
האבטחה קובעת
מדובר בנתונים פיננסיים ומידע כספי שתרצו לשמור אותו חסוי ולכן, חשוב לבחור מערכת מאובטחת היטב כאשר אתם יכולים לתת גישה למערכת למי שתרצו (כמו גורמים מעורבים ואנשי מפתח דוגמת רואה חשבון), כל עוד אתם יודעים שהנתונים נשמרים בענן אבל תחת פרוטוקולי אבטחה מחמירים ובסטנדרטים הגבוהים ביותר.
חפשו תוכנה לניהול כסף תקציב והוצאות שעומדת מאחוריה חברה אמינה ומובילה עם מחלקת שירות לקוחות וצוות תמיכה טכני, כך שתמיד יהיה לכם עם מי להתייעץ.
לסיכום
bizibox היא בדיוק מה שחיפשתם. מערכת אוטומטית המתקשרת עם חשבון הבנק שלכם, מציגה חיזוי תזרים עתידי ועכשווי ומאפשרת בקרה אחרי כל הכספים שלכם מהמחשב וגם מאפליקציה בטלפון הנייד שלכם. כל מה שאתם צריכים לניהול הצד הכספי של העסק בראש שקט!